有些人觉得慢充话费很可能就是洗钱,是其中有什么猫腻吗?

在派出所工作的朋友告诉我,许多人在网上充话费时,因为贪图便宜,就会在不知不觉中参与到洗钱中,从而造成损失上亿元,而原因就是因为慢充!

作为现代人已经习惯了拥有网络的时代,而互联网也是21世纪最伟大的发明,它让我们每个人可以足不出户地看遍整个世界。

网络快速的普及也带动了智能设备的发展,让我们可以通过智能终端完成很多事情,传说中的千里眼,顺风耳也已经成为了现实。

而这一切就是因为智能手机的普及,根据相关数据显示,2021年全国智能设备销售量,就增长了26%达到了惊人的13.8亿部。

在市场前景良好的智能手机终端中,最基本的手机充话费业务也变得越来越多,而智能网络也让我们已经习惯在网络上自主充值话费。

2019年8月,我随手打开电话,给在派出所工作的朋友李良打电话,想今天晚上没事和李良一起出去喝酒撸串。

但是没想到我把电话拨打出去后,却听到提示:您拨打的电话已关机,请稍后再拨的提示音。

这让我有些莫名其妙,不过转念一想,可能朋友正在出任务,也就没在过多的关注,就这样眨眼间过了半个月。

2019年9月1号下午,突然听到口袋里的电话铃声响起,掏出手机一看,这才发现原来是李良打来的。

在电话中,我们约好见面地点后,随后就在饭桌上聊起了朋友这几天的行踪,一直到这个时候,我终于确定李良确实是去执行任务。

原来正在工作时间的朋友李良突然接到电话通知,让他和同事们一起赶往了某一个地方集合。

等李良赶到了地点以后,这才知道原来今天是某一个专案组收网的季节,这几天他一直忙着处理各种后续事宜。

一直到了今天,这才有空给我回电话,而我到了这个时候也已经知道,原来李良是去处理利用话费充值,来作为洗钱渠道的典型案例。

在派出所工作的朋友告诉我,许多人在网上充话费时,因为贪图便宜,就会在不知不觉中参与到洗钱中,从而造成损失上亿元,而原因就是因为慢充!

那么慢充为什么会成为新型洗钱渠道?其中又是怎么操作的!对于用户有没有害处?现在就让我来聊一聊这个问题的答案。

关于慢充

对于经常使用手机的我们来说,充话费是我们最常见的操作,而当我们因为没有话费而无法使用智能手机所带来的各种功能时。

在网络上给手机充值话费,就是一个必然的操作流程,而话费通常是我们在使用电话中所预存的一些费用。

如果话费余额不足时,就会出现无法联网电话无法拨打的问题,当然很多移动运营商内部都有一个信誉制度。

在这个制度中,会分为一星到五星制,如果你是移动运营商的星级客户,可以享受在话费透支多少额度内不停机的服务。

虽然暂时可以不用停机,但是话费还是依然需要充值的,所以这个时候我们基本上都会选择,在网络上寻找自己常用的充值渠道。

可是很多人应该也有发现,在网络上分别有快充和慢充两种说法,快充是指即时到账的话费充值服务。

当我们选择快充时,在充值界面输入自己的电话号码扫码支付金额,在几分钟内就可以把话费充值到位。

而慢充的操作方法虽然和快充很相似,但是到账的时间基本上是3~48小时,有的时候还会出现充值失败的问题。

相比于快充的优惠幅度只有几分或者几毛钱,而延迟到账的慢充服务反而会便宜很多,有些时候可以达到恐怖的八折优惠!

所以正因为慢充比快充便宜很多,这才让许多用户选择了慢充服务,而关于慢充服务价格为什么这么便宜的疑问,也让很多人不解!

慢充花费为什么可能是参与洗钱?

前文中我已经解释了什么是慢充服务,而慢充服务依靠低廉的价格,也是深受许多用户的喜欢,但是为什么会说:慢充服务可能是参与洗钱呢?而原因需要通过以下几点来说明:

第一点:洗钱的来历

洗钱主要是一个专业的金融用语,从字面上的理解就是把钱通过某种方法拿来洗一下,然后就可以改变它的用途。

其真实的含义是,主要是把违法所得和产生的利益,通过各种手段进行掩饰,隐瞒来源和性质,让来历不当的钱变成正规合法的收益。

根据相关资料显示,洗钱这个名词是来源于芝加哥黑手党,相传是因为一个黑手党成员自己购买了一台投币洗衣机,开了一家洗衣店。

而在每天晚上关门盘点营业额时,黑手党老板就把自己收的保护费,算在当日洗衣店的营业额内。

然后再向当地的税务部门直接申报纳税,等交完税款以后,剩下的款项就变成了正当的合法收益,而这也就是洗钱一词的历史!

第二点:慢冲的操作方式

对于经常上网的小伙伴来说,在网络上选择任何充值工具,首选的第一个条件就是便宜,而相应的越便宜的充值方法越受人欢迎。

相比较于话费的充值,在网络上各种游戏币充值也是需要越便宜越好,而优惠活动最大的慢充就成为了我们的首选。

可是慢充的优惠幅度如此大,商家又是如何挣钱的的疑问一直没有人可以解释,一直到我的朋友成功破解了案列这才搞清楚原因。

原来我们经常在网络上,所看到的各种慢充活动,基本上是来自于,网络黑产洗钱产业链中的一员。

而我们每个人在寻找慢充活动时,就会在不知不觉中参与到了洗钱中,成为了产业黑链中的一份子!

而具体的操作方法也非常简单,我们就拿话费充值来举一个非常简单的例子:首先需要在慢充界面输入手机号,选择想要充值1的00元,这个时候我们只是在界面支付了85块钱。

支付成功后慢充商家会让我们需要等待48小时,在这个时间段内,有些黑产商家是不会给我们去充值的。

他会从中扣取10块钱的利润费用,然后在统一的一个时间内,把今天收到的所有慢充订单,打包给上家处理。

而接到订单请求的台子也不会去给用户充值,他们会把他整个所在的区域内,所有的慢充订单扣除一部分利润后转给通道商处理。

而通道商依然不会给用户充值话费, 通道商的职责是负责破解某些充值渠道,把用户的话费充值要求转化成充值链接。

然后把这种充值渠道,放在某些网络赌博中的充值界面上,在接下来的时间,只需要某个网络赌博中的用户想要充值时,弹出来的就实际上是用户话费充值的金额。

还有网络赌博中的用户,以为是给自己赌博账户中充钱,但实际上是在给第一批付费手机用户充话费!

到了这个时候,网络赌博中的用户所充值的金额才真正到了移动运营服务商的账户中,之前使用慢充话费的用户,他的充话费的钱已经被网络洗钱黑产整个洗白成了合法钱财。

第三点:消除用户数据

其实想要完成网络洗钱不被发现,最重要的一点就是需要慢充用户的个人信息,而在正规的充值中,运营商是需要获取慢充用户的基本信息的。

这些信息包含了充值用户的手机号码,交易时间,交易类型,交易金额等,只有信息齐全才可以把话费充值到使用慢充的用户手机上。

而为了能做到绝对隐秘,某些慢充平台会在提交给运营商的数据上,进行隐秘处理来消除用户的数据。

参与到洗钱会受到什么样的惩罚?

以上几点也只是在我们用户,所不知情的情况下进行,所以很多时候,慢冲用户也只是受害者。

但是这有一个前提,那就是不知情的情况下参与进入,而如果在故意知情的情况下,参与到了洗钱中就是涉嫌违法!

而根据《刑法》第191条规定:为掩饰,隐瞒毒品犯罪,黑社会性质的组织犯罪,恐怖活动犯罪的走私犯罪,贪污,贿赂犯罪,以及破坏金融管理秩序罪的。

根据相关法律法规,会被判处五年以下有期徒刑,如果情节过于严重,会被判处五年以上十年以下有期徒刑,并处以罚金没收犯罪所得!

写在最后:

所以这才是为什么会说:慢充话费很可能就是洗钱的原因,当然这也只是其中一部分的洗钱黑产的做法。

大部分正规的充值渠道也是可以相信的,我们在使用充值服务的时候,一定要擦亮双眼仔细甄别,千万不要做了犯罪分子的帮凶而不自知。

对此你怎么看?欢迎留言讨论和转发。

“90块钱充100话费,48小时到账。”

“80块钱充100话费,72小时到账。”

如果你看到这样的广告,以为是捡到了大便宜,那你就真的是掉进坑里了。

很可能你充了话费以后,没过几天,银行卡莫名其妙就被冻结。到时候,就真的便宜占的有多爽,解封哭的有多惨。

作为银行的工作人员,要慎重的提醒大家:慢话费的便宜,千万别去贪。小心被套路涉及洗钱,得不偿失!

慢话费,正规平台挣钱模式

对于正规平台而言,慢花费不存在什么套路。它赚钱的模式,就是量大。靠着量大,去和营业厅谈优惠条件。

比如说,我们个人充100块钱的话费,可能只能优惠1毛钱,甚至只能优惠一分钱。

但是很多平台的慢话费,靠着两天或者三天的积累,能把金额累计到100万,甚至更大的金额。

凭借大金额的条件,就可以和营业厅谈条件。

营业厅给它89折的优惠,慢充平台给客户9折的优惠。那平台还能挣0.1折,靠着量大来赚钱。

100块可以挣1块钱,100万就可以挣1万块钱。

但是,对于我们客户来说,根本就没办法分清楚,慢话费的这个平台,到底是正规的还是不正规的。

慢话费,不正规平台套路多

1 . 撸羊毛模式

像很多人手里有优惠券,或者是信用卡的积分。

这些东西不能直接兑现的。那么就有一些平台,专门收这些优惠券、积分等。

这些平台收购的价格很低,可能100块钱优惠券或积分,就只有30元、50元的收购价格。

然后平台再利用这些优惠券、积分,用充话费的模式来套现。

它购买100块钱优惠券,只需要花50块钱。然后给客户充100块钱话费,哪怕只收80块钱,那也赚了30块钱。

这种模式,其实就是撸羊毛的模式。也是大部分慢话费平台,主要的赚钱方法。

2 . 携款潜逃模式

还有一部分慢话费平台,其实就是玩的拆东墙补西墙的游戏。

它套路很深,很像“庞氏骗局”。

平台首先会养客户,哪怕不挣钱或者是自己贴钱,也要给客户优惠充话费。

然后取的客户的信任后,再疯狂的收割客户韭菜。

因为有48或72小时的延缓期,这段时间没有人会发现平台出问题。然后平台就可以迅速的集资,达到几百万、几千万后,携款跑路!

客户充话费的钱,就等于是打了水漂。

慢话费,不正规平台,最严重的套路,就是洗黑钱

慢话费平台,最严重的套路,就是洗黑钱。

像现在网络上的赌博,它平台赚的钱很容易被反洗钱系统盯上,幕后之人不敢直接提现消费。

因为一提现,就等于是暴露身份,一抓一个准。

然后这些赌博平台,就开始想办法了,弄一个慢话费平台。

客户充话费的钱,都是干净的,就进去个人腰包。赌博平台的钱,都是黑钱,就通过充话费的模式,一点点的转移出去。

最后赌博平台的黑钱,全部流到客户的话费里了。

但是,这种模式也不是无懈可击,也会被反洗钱系统检测到。

只要被抓到,那连带着那些充慢话费的客户,都有洗钱的嫌疑。先不管你是主动还是被动,协助洗钱,你是跑不掉的。

如果金额比较小,可能就是把你的银行卡冻结。

如果金额比较大,你可能就要去派出所喝茶了。

万一银行再把你的银行卡,标记成涉及违法犯罪银行卡,那你就完了。

根据央行“断卡行动”规定,个人名下只要有一张银行卡,涉及了洗钱犯罪,那名下所有银行卡,五年内限制非柜面交易。

你的银行卡,除了在柜台存钱取钱外,啥都干不了。

不能转账,不能网上购物,不能绑定微信、支付宝,不能扫码支付。基本上你的生活,就废了一大半了。

天上不会掉馅饼,便宜不能贪。

天上不会掉馅饼的,如果掉了,那绝对是陷阱。

慢话费的便宜,最好不要去贪。如果是正规平台还好,如果是不正规的平台,套路太深了。

很可能你的钱会打水漂,也很可能无意间就是参与洗钱犯罪。

所以,充话费最好还是去正规的平台。虽然没有啥优惠,但是安全。不会你这边充了话费,那边银行卡就被冻结了。

只要你想贪便宜,就要做好掉进陷阱的心理准备。

我经常在京东主播那慢充,100减5到6块72小时内到帐。

从去年下半年开始微信加的京东主播就三天两头推送慢充,我每月近200元话费感觉能省俩钱,慢就慢点吧。充了许多次只有一次退回,感觉还行吧。

第一,我微信里只保持千八百元资金,骗不到洗不走。

第二,我没银行存款有俩养老钱全被银行理财套着呢。骗子肯定玩不过银行这点我很放心。

第三,慢充洗钱啥的也不可能吧,要洗钱国家早打击了。

好不容易能省俩钱这又让担心受怕了。

慢充话费是最近一两年开始火起来的,但很多人不知道自己已经在帮助黑产灰产洗钱。

每个人都要用手机,自然就需要充话费,每次网上快速充值100,就只能优惠几毛,这就给黑产带来了缝隙。

近年来我国警方和金融监管机构大力打击洗钱行为,封闭了很多赌博网站充值端,很多外围赌博公司就要想法设法转移资金,让资金变得干净,就出现了”慢充洗钱”。

具体操作如下:

A想要充值话费100元,就找到慢充代理商B,代理商B承诺打8折,即80元充值100元话费。代理商B又将话费以65元转给代理商C,最后代理商C又以50元卖给赌博网站平台。

网站平台收到网络赌徒充值金额100元后,就分别给A充值了100元话费,同时又给赌徒在赌博网站充值了100元赌博金额。

那么很多人都会说:A、B、C都获利了,赌博网站亏钱了。

其实这其中真正亏钱的是参与网络赌博的赌徒,平台收了赌徒100,收了代理商c的50元充值了100话费,好像是平台亏了50。

实际上赌徒充值的100元都会输给赌博网站,没有那个赌徒会赢的,越赌越贪心,最后都会输回去的。

平台是用50充了100元话费,是亏了50元,但是赌徒输了100元给平台,实际上平台是挣了50元,同时又讲赌资洗干净了,可以合理在国内使用。

最后还是要劝赌博的人,早点收手,远离赌博,珍爱生命。

我从11年开始一直在淘宝上慢充话费,从来没有发现有什么不对,话费一分不少到帐!

话费慢充只是一种充值方式,与团购的意思相近。

慢充的原因是因为服务商需要收集一定量的订单,可以拿到一些统付的渠道折扣,慢充的充值效率取决于服务商的收单能力,比如一些有实力的服务商,可以在每分钟收单小几万甚至十几万!

大多数网上充值店都会有说明,让消费者话费全部到账后再确认。 不过商家提供了慢充平台固然是要赚钱的,作为一个消费者来说,充100可以便宜5,6块已经比正常充值或者营业厅充值好太多了。互惠互利,平台也挣钱了,咱们也得到实惠了

。管理松的话也能洗钱,但是审计局,税务局一查一准逮住,如果真的是洗钱国家早不让不弄了。所以放心得充吧。

去年我在网吧就有被人要求充500元话费的经历,但是没过多久那哥们儿就被警察抓了。

至于为什么?请听我细细道来。

去年公司安排我去武汉考察市场,闲暇之余我也经常会去网吧消磨时间。

记得有天我在网吧打游戏,忽然感觉背后有人拍我。

那人问我能不能帮他充500元的话费,他给我现金。

当时我心还在想,这哥们儿还真豪横话费都500元的充,普通人一个月充100都嫌多了。

我想也没有多想,就让他出示电话号码,那哥们却又说需要扫二维码才能充值

我又让他出示二维码,他就带我去了他那台电脑,屏幕上显出一个醒目的“二维码”充值界面。

透过屏幕,我依旧能看见任务栏中有“百JL”字样,这分明就是D博嘛

我就对那哥们儿说:这有YH卡、W信,ZF宝充值的嘛。

那哥们儿却说:充不了那些渠道都被限制了,现在就只有充话费这种渠道才能充值。

拒绝了他的要求,因为我平生最讨厌玩D博,我堂哥就是因为玩D博被弄得妻离子散的。

那哥们儿对D博可能已经上头了,见我不愿意为他充值,他又去找了同网吧的另外一些人。

甚至开出了充500元,给550的要求,重赏之下,必有勇夫。

其中就有些人为他充值了,100元200元的都有。

整个上午,记得有很多人都为他充值过。 大概是下午2点左右吧,有一帮壮汉进了网吧,径直向他走去。

直接将这哥们儿的手拷起来,来人正是便衣警察。听说这个警察是孝感的,他还有个抖音账号,说他专门抓“粉丝”

警察全程拍照固定证据后,狠狠的教育了他一顿,同时问他今天充了多少钱。

那哥们儿可能被吓傻了,连其他人帮他用W信充值D资这事也说了出来。

警察又把帮他充值过的人叫在了一起,来了场科普教育。

警察说:你们帮别人用充值话费为别人充值D资,其实很可能就是一种帮人“洗钱”的行为。

至于他们是怎么完成洗钱的,警察做了一个简单的科普

下面我就来用警察的意思来为大家解释一下:

“为什么说,我们在选择慢充话费时,很有可能是在帮别人洗钱”的原因。

什么是“洗钱”

洗钱无非就是将“黑钱”变为“白钱”。

“黑钱”在传统的认知当中,我们都习惯的认为“黑钱”就是一些人收获了来历不明的钱。这些钱不敢光明正大的使用,需要用一定的手段,将这些钱变为“合法”来源。

殊不知“D资”也是一种“黑钱”,要想把“D资”变为来路光明正大的钱,则需要通过一种特殊手段。

那么慢充话费,是怎么被不法分子盯上的

当我们在充值话费时,传统的充值渠道有三种:

一是用现金找代理商直接充值,二是通过支付工具找渠道代理商充值,比如PDD、T宝等。

第三则是直接与官方渠道对接,比如某运营商的app。

不过前者都随着时代的潮流被“淘汰”了,那么就只剩下后面两种。

官方渠道由于业务能力有限,所以他们选择将自己一部分充值业务外包给一些“渠道商”,并给他们一定的优惠。

比如说用户充100元话费,渠道商只需要上交98元,从中抽取2%的佣金。

这样从用户到官方渠道,多出了一个中间“渠道代理商”,这样就形成了一个“信息差”。

有些不法分子就充分利用了这种“信息差”进行了一些不法活动。

一般来说我们在选择快充时,话费几乎是实时到账,而且是充值100元,到账100元。

再来看我们在选择慢充时,一般需要24~72小时话费才能到账。且充100元,实际只需要支付80~95元。这到底是为何呢?继续往下看。

不法分子是怎么利用“信息差”进行洗钱的。

当我们选择慢充服务时,充值100元话费,支付95元后。

你这笔订单将会被渠道商拦截,然后渠道商再将这笔订单的支付信息打包卖给技术团队。

技术团队在接到这笔订单后,会将支付信息做成二维码,并打包卖给D博网站。

当D客准备充100元D资时,那么网站就会为D客,匹配充值100元话费的二维码。

这样就形成了一个循环

就是我们在充值100元话费时,实际支付95元后。

渠道代理上会把客户充值信息做成“二维码”,卖给了D博网站。

玩D博的人在充值D资时,扫描的却是经过伪装的,话费“二维码”。

D客支付成功后,W赌平台为D客充值D资,D客的钱最终输给平台机器人。

这样渠道代理商手上就有两份钱,一份是我们选择慢充时,所支付的95元。

另一份则是D客支付的D资,这一份钱会用来给用户充值话费

这样渠道代理商就相当于凭空得来了95元,这一部分钱明面上就是“用户充话费得来的”,属于合法来源。

这完全就是一种“空手套白狼”的游戏,把D资的“黑钱”洗为正当收入“白钱”。

所以说这很有可能就是一种“洗钱”行为

总结:

看完这些相信大家对关于“为什么说慢充话费,可能会涉及洗钱”的原因有所了解!

但是只要我们尽量不要选择这种充值方式,更不去参加网D行为。

那么这类灰色产业,也将会不攻自破,消失在历史的尘埃里,大家觉得呢?

慢充话费,很多人因“便宜”上当受骗

“猫腻”确实不容易发现

分享一个同事遇到的真事。

1,他在某电商平台搜索“充值”,折扣大概是84折左右,而且确实是有成交记录的。

但实际上,你付费在电商那里充值后,并不是电商直接给你的号码充值!

2,你需要充值的账号和金额,被你以为的电商直接转到了“中间商”那里,实际上是一些自动发货的违规软件,但是这一层关系也不会给你充值。

3,这一层还有上面的“通道商”,这些“通道商”实际上是用破解的技术,违规去将常规的支付页面跳转到网络赌博或者是成人内容的APP的充值界面去。

4,如果这时,网络赌博或者是成人内容的app用户想要充钱,就会被匹配“订单”,(即你需要充值的订单),然后进行支付。于是,你发现过了很久,话费确实被充上了,而且也比平时便宜。

5,而那些支付的人,以为自己是在非法平台上充钱,但实际上是在给陌生人充话费。

6,到了这一步, “ 电商平台买家 ” 的单子被 “ 非法平台用户 ” 给支付了,而前者多付的这笔钱,就成了这条链路上各个环节的利润。

总而言之,还是尽量不要选择这类路径,风险大。

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话费慢充为什么便宜?在当今社会,对于消费者来说,他们想要的是产品好,服务好,价格便宜,这现在是当下社会的一个现状,但是,天上哪有掉馅饼的好事情呢,这年头讲究的是一分钱一分货的一个情况。

话费充值大家都知道吧,话费就等于是钱,充值多少钱的一个话费,自己的话费就有多少钱,充值话费的时候,有的时候是会给大家少一个几分钱的,想必这点大家都清楚,能够有一点折扣,大家都十分的开心。

但是,最近市面上出现了所谓的低价话费,就是充值话费有折扣,什么92充值100元的一个话费,在这种情况下,自然是有很多人想要充值的。但是,这类话费充值到账时间是非常慢的,需要48-72小时才能够到账,所以,也被称之为话费慢充。

  那么,话费慢充为什么便宜?

话费慢充之所以有折扣自然是有原因的,没有原因的话也不会这么的便宜,导致话费慢充有折扣充值有折扣主要有两种情况导致的,一种是批量充值的,一种是涉及违法的行为导致的,下面就来给大家具体介绍一下。

 话费慢充便宜原因一:批量充值

话费慢充之所以便宜的话,是因为很多话费公司,会把大家的话费收集起来,然后,一次性提交给运营商,大批量的充值话费的话,是能够有一些折扣的,但是,搜集话费是需要时间的,所以,到账时间就变慢了,但是,折扣也不高。

  话费慢充便宜原因二:违法违规

还有一种就是设计到违法违规的一个情况,很多博彩网站的钱是拿不出来的,所以,就通过话费充值的形式,让钱进行变现,但是,要想让客户充值的话,那么,就必须得有吸引力,所以,折扣就成为了吸引用户的点。

温馨提示:话费慢充为什么便宜?如上所述,现在话费慢充之所以充值便宜,主要是两种原因导致的,一种就是批量充值,可以拿到折扣,还有一种就是违法违规的形式来进行给大家低价折扣充值。对此,大家在充值话费的时候,尽可能的还是选择到官方平台充值。

有一次我在某网上下单了充一百减6元的话费充值服务,付完钱两个小时后,话费还没到账。

我就联系客服,对方的答复是:“充话费减6元需要延迟24小时到账,要不然怎么会便宜这么多。”

我一想也是,顶多就是等一天而已,就不再过多的担心。

第二天的时候,手机收到一个信息:您充值的30元已经到账!

什么鬼?我明明充的是100元,我心想被骗了,赶紧联系客服,客服答复说:“你没有看说明的嘛,100元要分三次充值,剩下的在72小时内完成。”

听完客服的话,我赶紧查看了宝贝说明,上面明确写着充100元减6元,分次到账,建议者慎拍。

看完以后,我就放心了,因为30元已经到账了,说明商家并没有骗我,过了一天之后,手机收到了两条信息,一条是成功充值30元,一条是成功充值40元,刚好100元。

虽然话费是到账了,可是我想不明白,明明一次操作就能解决的事情,商家为什么要分三次充值呢?

有一次参加同学聚会,在派出所上班的老同学告诉我们,充值优惠延迟的现象他们有调查过,基本都是合法的,但是也有一些黑心的商家,通过这样的手段去做违法的事。

听完他的话,我才知道慢充话费里面有很多隐藏的秘密。

互联网增长迅速,不乏有浑水摸鱼之人

如今人们坐在家里就能和千里之外的亲人面对面聊天,不得不说手机等互联网设备的出现影响力巨大。

很多人已经对网络设备产生了依赖,不单单是互联网能帮我们了解信息,更重要的是方便了我们的日常。

互联网的快速发展让我们可以通过智能终端完成很多事情,根据相关数据显示,2021年全国智能设备销售量,就增长了26%,人手一部手机已经成为现实。

而手机作为最通用的智能设备,如果欠费,又没有无线网的情况下和砖头没什么两样。

所以,充话费成为每个人生活的一部分,随之出现的就是手机充话费业务。

除了自助充话费以外,各网络平台上的代理充话费服务满目玲珑,对于万千代理商家的情况,无法做到实时监测,就会出现一些违法的行为。

而他们的违法行为主要有两种方式,一种是玩小聪明,赚取不义之财,另一种类似“洗钱”,却更加高明。

小商家赚取差价的同时,还会欺骗买家

以我充话费为例,我看来很多买家评论,发现自己是幸运的,因为我的100元都到账了,而很多买家留言问卖家为什么钱充得不够,店家没有去解释。

对于这种事情,当警察的老同学告诉我,这样的事情并不少见,但是因为网络操控的原因,很难找到卖家违法的事实,最终都是双方调解。

出现这种情况的根本原因就在于分次充费,如今是网购时代,很多人收到货以后,都会及时地去点击签收,代表货已经收到了。

而分次充话费来说,就有被骗钱的隐患,首先,有的人在收到充值信息后,就会立马去点击已收货,其实还有两次没有充完,这种情况下,系统默认为交易已经完成。

等人反应过来的时候,卖家会以订单已完成为由,驳回买家的申诉。

遇到这样的情况,想要举证说明,需要各种资料和证明,还要花费很多的时间,这个时候,大多数人会选择放弃申诉,转而形成了吃一堑长一智的思维,这种思维也正是一些不法卖家乐意见到的。

这种情况下,有理说不清的尴尬被卖家充分地利用了,这还不是最可怕的,对于这样的小商家来说,这点钱也不是经常能赚到的,但隐藏在慢充背后的人才是真的参与“洗钱”的人。

慢充类似“洗钱”,消费群体为老年人

如果我们自助充值的话,花费都是实时到账的,有的需要重启一下,有的重启都不用就可以用了。

但是,手机一旦停机,就无法用自己的手机进行充值,这个时候,一是委托朋友和同事帮忙充值,二是用电脑或其他设备在网上进行充值。

网络上的充值代理层出不穷,为了吸引消费者,一些商家主推秒到账,而一些商家主推充多少有优惠,而后者就是慢充。

慢充低廉的价格吸引了许多用户,相对于年轻人来说,便宜几块钱都看不在眼里,所以网络上代理话费吸引最多的就是老年人。

大家否最多,经历过苦日子的老人们都是生活上很节制的一代人,对于他们来说,哪怕便宜5毛钱,他们都认为这是该省的钱,所以,网络上购买代理充值服务的大都是这个年龄段的人。

老同学告诉我,网络上那些各种慢充的活动,有一部分是网络黑产洗钱产业链,前几年他们就有侦破过类似的案件。

慢充“洗钱”的方法很隐蔽,普通人很难接触到里面的信息,但是,就算是参与到慢充之中,普通人也不会有什么损失,其背后藏着的产业链不是为了赚钱,而是为了“洗白”,所以,我们购买的充值服务一定会到账,除非遇到上面所说的黑心卖家。

慢充是怎样“洗钱”的呢?

举个例子:

小A得到一笔100万不义之财,这些钱见不得光,他就委托一些不法之人处理这笔钱,而被托人就会将这笔钱拿去放入到网络赌博里面。

这笔钱进去以后,他们有专门转换破解充值通道的人,之后开始设定充值链接,将链接放到网络上去,标注的是:充值100减6元。

小B这时刚好手机需要充值,恰巧看到了这个链接,直接点击后付了94块钱,这时候,不法之人是不能够动用不义之财去交话费的,所以就会告知小B:“24小时以内充值到账。”

为什么要说24小时呢?

主要就是留给专门破解转换链接的人一些时间,他们会将小B申请充值的号码进行转换,再次生成一个充值链接发布到网络上。

而这时,小C刚好也要充值,点击了这个链接,付了94块钱以后,小C也是不会立马到账,但是小C交的钱就直接充到了小B的手机上。

就这样循环下去以后,小B和小C干净的钱就会源源不断地回到不法之人手中,最终收取一定的手续费之后,剩余的钱拿给小A,而此时,小A手里的钱经过网络的转换,已经变得正大光明了。

“洗钱”即犯罪,社会危害大,发现及时举报

之前写过一篇“洗钱”的问答,在文章里我说道:“和珅是洗钱界的鼻祖。”

据历史记载,当时在抄和珅家的时候,人们发现他真的是把藏钱这项工作做到了极致了。

在他家的墙缝里都是他贪污来的白银,在当时又没有银行,所有的钱都是真金白银的情况下,要想藏起来不被发现,也是很困难的,而他想到把银子藏到墙缝里也算是高手了。

除此之外,他还有更加高明的手段,那就是拿钱去买了店铺商行,字画,珠宝,从这一点来看,他确实是一个特别聪明的人,懂得把钱转化为其他的东西,这样的办法也被后人模仿至今。

而他的这种方法,被沿用到如今的互联网上,和慢充话费“洗钱”的性质是一样的。

洗钱说白了就是把黑的变成白的,通过洗钱,不明之财可以正大光明地出现在市场上,但是,洗钱造成了社会影响是严重的。

1、造成严重的经济、安全和社会后果。

洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果,严重危害经济的健康发展。

洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。

洗钱活动造成资金流动的不规律性,影响金融市场的稳定。

洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律风险和运营风险。

2、洗钱为腐败和罪犯提供动力。

洗钱助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平,败坏国家声誉。

洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。

洗钱活动与恐怖活动相结合,还会对社会稳定、国家安全和人民生命、财产安全造成巨大损失。

所以,一旦发现洗钱的行为,应立即举报,以此来打击这种危险国家安全的违法行为。

《中华人民共和国反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

洗钱的刑法规定是什么?

事实上,洗钱的人都不是平民百姓,因为平民百姓的钱都是干干净净的,不用去洗,真正需要洗钱的人,良心都是黑的,对于这些不法之人,法律也是零容忍的。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定:

将“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质”的行为判定为洗钱犯罪。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条对洗钱罪的罚则规定:

没收实施洗钱罪的违法所得及其产生的收益,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

情节严重的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

具体如下:

(一)提供资金账户的;

(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役,情节严重的,处五年以上有期徒刑。

如何避免协助他人洗钱?

大多数洗钱案例有一个共同点:需要利用大量的银行账户,或是个人银行账户、公司银行账户。

不论是任何方式的洗钱,最终都需要在与自己无关的账户上进行金融操作,因为大额的黑钱如果集中在几个账户,很容易被监控和识别,因此这些不法分子都会想尽方法去开设更多的银行账户和个人信息。

很多金融公司都会以各种名义去获取客户信息,特别是网络化时代,分分钟都会出现信息被盗取和贩卖事件。

尤其是手机上收到的各种链接,一旦点开,银行卡的安全就失去了保障,不知情的情况下,个人的账户就会被不法之人利用,对本人来说,也会产生一系列不好的影响。

结语:

对于手机充值来说,有很多正当的渠道可以充值,不要贪图一时的小骗子,而成为不法分子的帮凶。

洗钱违法,更是破坏大众的生活环境,遇到疑似洗钱的行为,每个公民都有举报的权利和义务,只有所有的人都去检举揭发,才会让坏人无处藏匿。

作为现代社会资金融通的主渠道,金融系统是洗钱的易发、高危领域。因此,实施预防洗钱的行为必须以金融机构为核心主体,通过金融机构监测并报告异常资金流动,发现并控制犯罪资金。

但是,金融机构并不是洗钱的唯一渠道,随着金融监管制度的不断严格和完善,洗钱逐步向非金融机构渗透。

因此,反洗钱法第三条规定,在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。

但是,互联网毕竟是虚拟的,还不能做到人为百分百监管到位,在这样的大环境下,我们需要擦亮眼睛,不要轻易地点击不明的链接,更不能为了省下几块钱,给社会造成不良的影响。

最可怕的是,如果长期在这种慢充话费的链接充值,还有可能影响到个人征信,一旦个人征信出现污点,对以后生活的影响是巨大的,所以,贪图充话费这种小便宜的背后,隐藏的猫腻不得不防。

对于慢充话费就是“洗钱”的说法,你有什么不同的见解,欢迎评论留言和转发。

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我是老高,对于您的观点,我会一一回复,让我们一起掀开各种骗局,保证自身安全。

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